Nawigacja okruszkowa
Karta funduszu

AGIO Kapitał PLUS - wiadomości

Drogie tanie lokaty

Polacy kochają lokaty.  Wartość depozytów w okresie styczeń – grudzień 2015 wzrosła do 938,79 mld zł czyli o 9,9% r/r, wynika z danych Komisji Nadzoru Finansowego. Najczęściej aktywnie szukamy banku, który zaproponuje nam oprocentowanie zaledwie o ułamek wyższe od posiadanego. Jeśli tylko takie znajdziemy, natychmiast przesuwamy pieniądze w inne miejsce. Poszukiwanie najlepszej oferty depozytu czasami staję się celem samym w sobie. Ale czy naprawdę warto? Czy kiedykolwiek zastanowiliśmy się, jaki jest faktyczny koszt takich poszukiwań? Czy bierzemy pod uwagę, ile czasu zajmuje naszym środkom nieoprocentowana podróż z jednego banku do drugiego? Zaryzykuję stwierdzenie, że nie.

Wniosek nasuwa się jeden. Nikt wcześniej nie nauczył nas planowania finansowego. Pojęcie zarządzania majątkiem jest określeniem stosunkowo nowym i najczęściej błędnie kojarzy się z elitarną grupą najbardziej zamożnych ludzi. W rzeczywistości każdy z nas, bez względu na zasobność portfela, powinien być w stanie rozporządzać swoimi środkami możliwie najefektywniej. Optymalizacja dotyczyć powinna nie tylko oczekiwanych efektów, ale przede wszystkim powinna uwzględniać czas, jaki na nią poświęcimy. Bo właśnie czas jest towarem najbardziej cennym i niestety mocno deficytowym.

Na rynku istnieje wiele rozmaitych instrumentów finansowych, równie bezpiecznych jak depozyt bankowy, ale dających wyższe stopy zwrotu. Dlatego warto poważnie pomyśleć o funduszach inwestycyjnych, które nie ograniczają nam dostępu do gotówki, analogicznie jak w przypadku depozytów, a oferują wyraźnie atrakcyjniejsze zyski.

Oferta funduszy inwestycyjnych jest szeroka. Szukając rozwiązania dla własnych pieniędzy, fani lokat bankowych powinni zwrócić uwagę na dwa fundusze obligacji przedsiębiorstw: AGIO Kapitał i AGIO Kapitał PLUS. Od 5 lat cieszą się one ogromnym zainteresowaniem zarówno ze strony klientów indywidualnych, jak i instytucjonalnych. Ponadto od wielu miesięcy są jednymi z najchętniej kupowanych funduszy na platformie bossafund.pl. Przodują w 12- i 36-miesięcznych ratingach serwisu Analizy.pl, zajmując czołowe miejsca w zestawieniu krótko i długoterminowych stóp zwrotu w swojej klasie oraz zostały wielokrotnie nagrodzone przez branżę (m.in. Złoty Portfel  2015, Alfa 2014). Niezmiennie od początku działalności funduszami AGIO Kapitał oraz AGIO Kapitał PLUS zarządza licencjonowany doradca inwestycyjny Zbigniew Kowalczyk. W swojej codziennej pracy wykorzystuje on bogate doświadczenie oraz unikalny, autorski model oceny ryzyka kredytowego emitenta.

Dlaczego coraz więcej klientów lokuje swoje pieniądze w „Kapitałach"?
Po pierwsze oferują stałą, powtarzalną premię w stosunku do lokat bankowych, przy jednoczesnej ochronie kapitału w ujęciu realnym i nominalnym. Po drugie dają możliwość wycofania części bądź całości swoich środków w dowolnym terminie, bez utraty wypracowanego zysku. Po trzecie są od wielu lat zarządzane przez tą samą osobę, co w praktyce przekłada się na dużą powtarzalność i przewidywalność osiąganego wyniku.

Fundusze inwestycyjne powinny być stale obecne w naszych portfelach. Dają szybki dostęp do zgromadzonych środków, nie wiążą nas terminem, a w dobie niskich stóp procentowych zarabiają dla nas więcej. Rozpocznijmy budowę własnych portfeli od zainwestowania części środków (możemy zacząć już od 100 zł) w mało ryzykowne fundusze, jak AGIO Kapitał lub AGIO Kapitał PLUS. W miarę rosnącego z czasem apetytu na większe zyski, sami zaczniemy szukać kolejnych składowych naszego portfela. Będą to z pewnością rozwiązania akcyjne, które posiadając nawet w niewielkiej ilości w portfelu, w długim terminie pozytywnie wpłyną na  finalne zyski.

Sprawdź kartę funduszu Agio Kapitał >>
Sprawdź kartę funduszu Agio Kapitał Plus >>

Michał Stanek
Dyrektor ds. Komunikacji Inwestycyjnej
AgioFunds TFI S.A.

autor: Agio TFI
Widok zawartości stron

Informacja o ryzyku:

Inwestowanie w tytuły uczestnictwa wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym, nie daje gwarancji zysku i może wiązać się z poniesieniem strat wskutek spadku wycen tytułów uczestnictwa. Inwestycje w tytuły uczestnictwa funduszu nie są zobowiązaniem oraz nie są gwarantowane, a jednostki uczestnictwa funduszy nie są depozytem bankowym i istnieje możliwość utraty zainwestowanego kapitału. Wyniki inwestycyjne funduszy osiągane w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia takich samych lub podobnych wyników w przyszłości. Wartość inwestycji (wycena tytułów uczestnictwa) może rosnąć lub maleć, a w określonych okolicznościach zbywalność jednostek uczestnictwa funduszy może być ograniczona lub wyłączona. Środki zainwestowane w tytuły uczestnictwa nie są objęte ustawowym systemem gwarantowania.

 

 
DM BOŚ S.A. wskazuje, iż informacje zamieszczone powyżej mają charakter reklamowy i promocyjny oraz nie stanowią oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny. Informacje na temat towarzystw i funduszy dostępne na stronie internetowej www.bossafund.pl nie stanowią porady inwestycyjnej, doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu art. 76 Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi ani rekomendacji do dokonania lub powstrzymania się od dokonania jakiejkolwiek inwestycji w tytuły uczestnictwa.

DM BOŚ S.A. ostrzega, że przedstawione historyczne wyniki finansowe funduszu inwestycyjnego nie stanowią gwarancji osiągnięcia takich samych lub podobnych wyników w przyszłości i nie powinny być podstawą podejmowania jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.

Pełna informacja dotycząca wysokości opłat bieżących pobieranych przez TFI z tytułu posiadania, zamiany lub umorzenia jednostek uczestnictwa funduszy, a także informacje o rodzaju i istocie ryzyka związanego z inwestowaniem w tytuły uczestnictwa zawarte są we właściwej karcie funduszu, prospekcie informacyjnym, kluczowych Informacjach dla inwestorów lub publicznym dokumencie informacyjnym, znajdujących w zakładce Dokumenty.

Więcej informacji o instrumentach finansowych i ryzyku z nimi związanym znajduje się w serwisie bossa.pl w części MIFID: Materiały informacyjne MiFID -> Ogólny opis istoty instrumentów finansowych oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w instrumenty finansowe.

Widok zawartości stron