Nawigacja okruszkowa
Lista artykułów

Investor Płynna Lokata - skorzystaj z atrakcyjnej alternatywy dla lokaty bankowej

Skorzystaj z atrakcyjnej alternatywy dla lokaty bankowej
Stały dostęp do środków bez utraty zysków

„Investor Płynna Lokata to dobra alternatywa dla lokat bankowych. Naszym celem jest zapewnienie wyższej stopy zwrotu, przy jednoczesnej możliwości wycofania gotówki w każdym momencie, bez utraty wypracowanego zysku.”

Zbigniew Wójtowicz
prezes zarządu Investors TFI

Najlepszy subfundusz dla Twoich oszczędności


Atrakcyjna stopa zwrotu

Stale analizujemy rynek krótkoterminowych papierów dłużnych dobierając do portfela te o najkorzystniejszym połączeniu oferowanego zysku i wiarygodności. Naszym celem jest wypracowanie zysku wyższego niż oprocentowanie depozytów bankowych.

Wysoka wiarygodność

Aktywa subfunduszu lokujemy tylko w papierach dłużnych wiarygodnych emitentów. Dokładnie analizujemy wszystkie inwestycje tak, by zapewnić  bezpieczeństwo ulokowanych środków. Inwestujemy głownie w obligacje i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez Skarb Państwa, banki i wiodące polskie przedsiębiorstwa.

Wypłaty bez ograniczeń

Dajemy Ci pełną kontrolę nad lokatą w naszym subfunduszu. Środki z Investor Płynna Lokata możesz wycofać w każdej chwili. Bez względu na to kiedy zdecydujesz, że potrzebna Ci gotówka wypłacimy Ci wszystkie zgromadzone środki wraz z wypracowanym zyskiem.

Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego

Investor Płynna Lokata, oprócz alternatywy dla lokaty bankowej, jest też doskonałym uzupełnieniem zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego. Najniższy możliwy profil ryzyka oraz możliwość szybkiego umorzenia jednostek powodują, że subfundusz idealnie nadaje się do funkcji płynnego i bezpiecznego składnika portfela.

Subfundusz w zasięgu ręki

W każdej chwili możesz łatwo wpłacać i wypłacać swoje środki z subfunduszu, bez względu na miejsce zamieszkania. Po prostu udaj się do jednego z ponad 100 punktów obsługi klienta należącego do Domu Maklerskiego BOŚ lub Banku Ochrony Środowiska S.A

Postaw na specjalistów

Investor Płynna Lokata to subfundusz zarządzany przez Investors TFI, firmę od 11 lat obecną na polskim rynku. Dzięki dobrym wynikom zarządzanych funduszy od lat jesteśmy w ścisłej czołówce krajowych towarzystw funduszy inwestycyjnych. Do grona najlepszych zakwalifikowały nas m.in. Forbes, Gazeta Parkiet, Rzeczpospolita oraz Analizy Online,  specjalistyczna firma analizująca rynek funduszy inwestycyjnych.

Cel i polityka inwestycyjna

Celem Investor Płynna Lokata jest osiąganie stóp zwrotu wyższych niż na lokatach bankowych, przy ograniczonej zmienności wyceny rynkowej.
Stopa zwrotu po pierwszych sześciu miesiącach 2016 r. wyniosła 1,51%. Podnosimy nasz tegoroczny cel, jeśli chodzi o stopę zwrotu Investor Płynna Lokata. O ile na początku roku zakładaliśmy, że będzie to 2,5%, to obecnie spodziewamy się, że będzie się ona kształtować w przedziale 2,6%-3,0%.

Polityka inwestycyjna koncentruje się na inwestycjach w obligacje skarbowe o niskim ryzyku stopy procentowej, papiery dłużne banków, listy zastawne oraz płynne obligacje korporacyjne emitowane przez największe polskie przedsiębiorstwa notowane na GPW o ugruntowanym standingu finansowym.

Tezy inwestycyjne w drugiej połowie 2016 r.

  • Globalne otoczenie sprzyja w tym roku obligacjom skarbowym. Tendencja ta powinna utrzymać się w drugim półroczu 2016 r.
  • Spadek tempa wzrostu gospodarczego na świecie oraz niespodziewany wynik brytyjskiego referendum, skłaniają nas do obniżenia prognozowanego poziomu rentowności krajowych 10-letnich obligacji na koniec 2016 r. z 3,1-3,4% oczekiwanego przez nas pod koniec 2015 r. do 3,0-3,2%.
  • Ze względu na bieżącą wycenę obligacji na rynkach rozwiniętych bardziej prawdopodobna wydaje się stabi-lizacja rentowności tych papierów niż kontynuacja gwałtownego spadku, nawet pomimo dalszego luzowania polityki pieniężnej przez najważniejsze banki centralne.
  • Fed w 2016 roku prawdopodobnie nie zmieni stóp procentowych. Po uspokojeniu nastrojów rynkowych po burzy wywołanej wynikami brytyjskiego referendum, rynek może jednak powrócić do większego dyskonto-wania prawdopodobieństwa potencjalnych podwyżek w USA.
  • Pozytywne otoczenie makroekonomiczne w Polsce oddziałuje w kierunku spadku ryzyka kredytowego na lokalnym rynku obligacji korporacyjnych.
  • Ostateczny kształt ustawy o przewalutowaniu kredytów hipotecznych nie powinien zdestabilizować sektora bankowego, co tym samym powinno mieć pozytywne przełożenie na bankowe papiery dłużne.
  • Podtrzymujemy nasze założenie z początku roku mówiące, że dla konserwatywnie nastawionych inwestorów lepsze rezultaty w 2016 r. w relacji zysku do ryzyka powinny przynieść te fundusze, które stosują strategie bazujące na utrzymywaniu w portfelu papierów o krótszym terminie do wykupu.


Investor Płynna Lokata
– podstawowe informacje

Firma zarządzająca: Investors TFI
Typ funduszu: pieniężny
Pierwsza wpłata: min. 100 PLN
Następna wpłata: min. 50 PLN
Opłata za nabycie: 0%
Opłata za zarządzanie: 0,8% (w skali roku)
Realizacja zleceń: w każdym dniu wyceny
Benchmark: 100% 3-miesięczna stawka WIBID, pomniejszona o stopę rezerwy obowiązkowej oraz o bieżącą stopę wynagrodzenia za zarządzanie subfunduszem.
Profil ryzyka i zysku:

Investor Płynna Lokata
 


Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. jest podmiotem prowadzącym działalność na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego udzielonego decyzją nr DFI/W/4034-30/1N-1-3432/05 z dnia 12 lipca 2005 r. w zakresie tworzenia funduszy inwestycyjnych i zarządzania nimi oraz zarządzaniu zbiorczym portfelem papierów wartościowych.

Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter reklamowy. Opracowany został przez Investors TFI S.A. w związku z zarządzaniem funduszami inwestycyjnymi. Przy sporządzeniu materiału oparto się na informacjach pozyskanych z powszechnie dostępnych i uznanych za wiarygodne źródeł, dokładając należytej staranności, aby informacje zamieszczone w niniejszym materiale były miarodajne i rzetelne, niemniej jednak nie można zagwarantować ich poprawności,kompletności i aktualności.

Wnioski wyciągnięte na podstawie przedstawionych informacji nie powinny stanowić samodzielnej podstawy jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych. Niniejszy materiał nie zawiera pełnych informacji niezbędnych do oceny ryzyka związanego z inwestycją w jednostki uczestnictwa Subfunduszu. Decyzje inwestycyjne co do inwestowania w fundusze inwestycyjne powinny być podejmowane w oparciu o informacje obejmujące w szczególności: opis czynników ryzyka, zasady sprzedaży jednostek uczestnictwa, tabelę opłat manipulacyjnych oraz szczegółowe informacje podatkowe zawarte w Prospekcie Informacyjnym Subfunduszu dostępnym w punktach dystrybucji Subfunduszu, w siedzibie Investors TFI S.A. oraz na stronie investors.pl. Opłata za zarządzanie Investor Płynna Lokata została wskazana w wysokości aktualnej na dzień sporządzenia niniejszego materiału.

Wysokość tej opłaty może ulegać zmianie. Szczegółowe informacje dotyczące opłat znajdują się w Prospekcie Informacyjnym Subfunduszu w rozdziale IIIA pkt 16.
Dotychczasowe wyniki funduszy inwestycyjnych są wynikami osiągniętymi w konkretnym okresie historycznym i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Investors TFI S.A. ani zarządzane przez nie fundusze nie gwarantują osiągnięcia założonych celów inwestycyjnych funduszy. Przedstawiony wynik Subfunduszu nie jest tożsamy z wynikiem inwestycyjnym uczestnika Subfunduszu, gdyż nie uwzględnia pobieranej opłaty manipulacyjnej i podatków. Przy nabyciu jednostek uczestnictwa funduszy pobierana jest opłata manipulacyjna na zasadach i w wysokości określonej w Prospekcie Informacyjnym. Zyski osiągnięte z inwestycji w jednostki uczestnictwa funduszy obciążone są podatkiem od dochodow kapitałowych, na podstawie Ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych (t.j.: Dz.U. z 2012361 z poźn. zm.).

Wartość jednostek uczestnictwa może cechować się dużą zmiennością, w związku z czym uczestnik funduszu powinien liczyć się z możliwością utraty części wpłaconego kapitału.

Autor: Investors TFI
powrót
Widok zawartości stron

Informacja o ryzyku:

Inwestowanie w tytuły uczestnictwa wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym, nie daje gwarancji zysku i może wiązać się z poniesieniem strat wskutek spadku wycen tytułów uczestnictwa. Inwestycje w tytuły uczestnictwa funduszu nie są zobowiązaniem oraz nie są gwarantowane, a jednostki uczestnictwa funduszy nie są depozytem bankowym i istnieje możliwość utraty zainwestowanego kapitału. Wyniki inwestycyjne funduszy osiągane w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia takich samych lub podobnych wyników w przyszłości. Wartość inwestycji (wycena tytułów uczestnictwa) może rosnąć lub maleć, a w określonych okolicznościach zbywalność jednostek uczestnictwa funduszy może być ograniczona lub wyłączona. Środki zainwestowane w tytuły uczestnictwa nie są objęte ustawowym systemem gwarantowania. Pełna informacja dotycząca wysokości opłat bieżących pobieranych przez TFI z tytułu posiadania, zamiany lub umorzenia jednostek uczestnictwa funduszy, a także informacje o rodzaju i istocie ryzyka związanego z inwestowaniem w tytuły uczestnictwa zawarte są we właściwej karcie funduszu, prospekcie informacyjnym, kluczowych Informacjach dla inwestorów lub publicznym dokumencie informacyjnym, które DM BOŚ S.A. udostępnia na stronie internetowej www.bossafund.pl

Więcej informacji o instrumentach finansowych i ryzyku z nimi związanym znajduje się w serwisie bossa.pl w części MIFID: Materiały informacyjne MiFID -> Ogólny opis istoty instrumentów finansowych oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w instrumenty finansowe.

Prezentowane powyżej wiadomości i analizy (dalej: Komentarze) zostały przygotowane przez DM BOŚ S.A. lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych z którymi DM BOŚ S.A. zawarł umowę o dystrybucję jednostek uczestnictwa.

Komentarze mają charakter reklamowy i promocyjny oraz nie stanowią oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny.

Niniejsze Komentarze opublikowane zostały wyłącznie w celach informacyjnych i nie stanowią porady inwestycyjnej, doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu art. 76 Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi ani rekomendacji do dokonania lub powstrzymania się od dokonania jakiejkolwiek inwestycji w tytuły uczestnictwa. Komentarze są publikacją handlową w rozumieniu przepisów „Rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy”.

Komentarze, w tym wszelkie opinie, prognozy, kalkulacje i szacunki w nich zawarte są wyłącznie wyrazem wiedzy i poglądów autora według stanu na dzień sporządzenia i nie stanowią podstawy do zawarcia jakiejkolwiek umowy lub powstania jakiegokolwiek zobowiązania po stronie DM BOŚ S.A. lub danego towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Przedstawione w Komentarzach informacje finansowe są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym i nie stanowią gwarancji osiągnięcia takich samych lub podobnych wyników w przyszłości. Informacje zawarte w Komentarzach mogą stanowić stwierdzenia dotyczące przyszłości. Stwierdzenia takie mogą być identyfikowane poprzez użycie określeń dotyczących przyszłości, takich jak np. „może”, „będzie”, „spodziewa się”, „jest oczekiwany”, „powinno”, „przewiduje się”, „uważać”, „sądzić”, „zakłada się”, a także ich zaprzeczeń, ich odmian lub zbliżonych terminów. Stwierdzenia dotyczące przyszłości wiążą się z szeregiem znanych i nieznanych ryzyk, niepewności oraz innych czynników, które mogą wpłynąć na wyniki, poziom działalności, osiągane cele funduszu i spowodować, że będą one istotnie różne od zakładanych przyszłych wyników.

Z zastrzeżeniem obowiązujących przepisów prawa, DM BOŚ S.A. lub dane towarzystwo funduszy inwestycyjnych nie jest zobowiązany do aktualizowania ani weryfikowania jakichkolwiek stwierdzeń dotyczących przyszłości, które mogą być zawarte w danym Komentarzu w przypadku wystąpienia jakichkolwiek przyszłych zdarzeń, powzięcia nowych informacji czy wystąpienia jakichkolwiek innych okoliczności.

DM BOŚ S.A. lub dane towarzystwo funduszy inwestycyjnych, którego materiał został opublikowany w serwisie bossafund.pl nie ponoszą odpowiedzialności za działania lub zaniechania klienta lub innego inwestora podjęte na podstawie Komentarzy ani za szkody poniesione w wyniku tych decyzji inwestycyjnych, skutki finansowe i niefinansowe powstałe w wyniku wykorzystania Komentarzy lub zawartych w nich informacji.

Widok zawartości stron

Biuletyn o funduszach Bossafund
wyszukaj fundusz