Portfele modelowe bossaFund

 

Wśród wielości funduszy inwestycyjnych łatwo się zgubić i poczuć niepewnie. Dlatego stworzyliśmy 5 modelowych portfeli, składających się najciekawszych w danej kategorii funduszy inwestycyjnych. Dzięki temu można łatwo śledzić wyniki najlepszych i obserwować zmiany w strukturze portfeli wprowadzane przez analityków. 

5 portfeli, pasujących do zdefiniowanych profili inwestora.

 

Portfele powstały w oparciu o zestawienie TOP 20  -  funduszy wyselekcjonowanych przez analityków DM BOŚ z całej oferty bossaFund wg kryteriów parametrów ratingu i ryzyka. Wybraliśmy po pięć funduszy z każdej kategorii: akcyjne, mieszane, dłużne i dłużne krótkoterminowe - i weszły one w skład portfeli:  

 

Portfel agresywny - przeznaczony dla inwestorów, którzy nie boją się ryzyka inwestycyjnego i mają świadomość tego, że daje ona szansę na ponadprzeciętne zyski, co wiąże się to z możliwością doświadczenia dużych strat. Portfel zbudowany jest wyłącznie z funduszy akcyjnych.

 

Portfel umiarkowanie agresywny - dla osób które mają dużą świadomość ryzyka, jakie wiąże się z inwestowaniem w agresywne fundusze i nie chcą narażać się na najwyższe ryzyko. Celem portfela jest budowanie wartości inwestycji, a czasem poniesienia ponadprzeciętnego ryzyka. 

 

Portfel zrównoważony - portfel przeznaczony dla osób, które są zdecydowane skorzystać z możliwości, jakie dają fundusze inwestycyjne. Chodzi o poniesienie podwyższonego ryzyka w zamian za możliwość osiągania zysków wyższych niż na lokatach bankowych czy w obligacjach. 

 

Portfel umiarkowanie konserwatywny -  dla osób, które mają świadomość ryzyka, jakie wiąże się z inwestowaniem w fundusze i nie są skłonne do narażania się na zbyt wysokie ryzyko. Celem nie jest wyłącznie ochrona kapitału, ale także osiąganie większych zysków niż w portfelu konserwatywnym, przy jednoczesnym chwilowym akceptowaniu wyższego bieżącego ryzyka.

 

Portfel konserwatywny - dla osób, które nie są skłonne do ponoszenia wysokiego ryzyka przy własnych inwestycjach. Zachowawczy portfel złożony z funduszy, które przede wszystkim będą koncentrowały się na utrzymaniu wartości inwestycji. Celem inwestycji jest przede wszystkim ochrona kapitału. 

 

 

Każdy z portfeli - i każdy z funduszy - posiada określony w 7 stopniowej skali poziom bieżącego ryzyka. To wskazówka, na podstawie jego zachowania się w ostatnich 12 miesiącach, mówiąca o tym, jak ryzykowna jest inwestycja w dany portfel (fundusz). 

 

 

Skład poszczególnych portfeli, ich konkretny profil ryzyka i TOP 20 funduszy poznasz w biuletynie bossaFund - miesięczniku udostępnianym subskrybentom. Dołącz do wybranych i poznaj wybory analityków bossaFund.