GAMMA - wiadomości fundusz parasolowy
Subfundusz GAMMA
| Od kilku lat fundusze gotówkowe cieszą się ogromną popularnością wśród klientów. Wśród nich znajdują się rozwiązania, które regularnie oferują wyższe stopy zwrotu od lokat bankowych. Jednym z nich jest fundusz Gamma, który wielokrotnie był nagradzany za swoje osiągnięcia i dobrą jakość. To fundusz o ciekawej strukturze portfela, który dzięki ponadprzeciętnym wynikom stanowi atrakcyjną alternatywę dla depozytów bankowych. |
WARTO WIEDZIEĆ
| | | ||
Wysokie oceny | Trzy filary portfela | Dbałość o płynność inwestycji | ||
Gamma może pochwalić się wysokimi notami w Rankingu Analiz Online, który mierzy efektywność funduszy. Atrakcyjna relacja zysku do podejmowanego ryzyka dotyczy zarówno horyzontu krótkoterminowego (12M), jak i długoterminowego (36M). Produkt został również dwukrotnie wyróżniony nagrodą Alfa (w 2015 i 2016 r.) w kategorii najlepszy fundusz gotówkowy i pieniężny. Przez wiele lat utrzymywał także najwyższą notę w Ratingu Analiz Online – 5 gwiazdek. | Portfel funduszu tworzą trzy główne filary, co sprzyja jego dywersyfikacji. Podstawę inwestycji stanowi aktywnie zarządzana część skarbowa, w której zarządzający może poszukiwać dodatkowej stopy zwrotu. Z kolei zdywersyfikowana część korporacyjna oraz obligacje komunalne mają dostarczyć dodatkową rentowność | Gamma to rozwiązanie, które zapewnia wysoką płynność inwestycji. W sytuacji wycofania środków wypłata następuje niezwłocznie. Zlecenia złożone przed 12:00 są realizowane już kolejnego dnia roboczego. |
O SUBFUNDUSZU
Polityka inwestycyjnaGamma to fundusz gotówkowy i pieniężny, który skupia się na papierach krajowych. Jego cechą charakterystyczną jest dość szeroka paleta wykorzystywanych instrumentów. Portfel inwestycyjny składa się bowiem z trzech głównych filarów: obligacji skarbowych, korporacyjnych i komunalnych. | |
| Aktywne zarządzanie częścią skarbową – źródłem dodatkowych stóp zwrotu jest aktywne podejście do zarządzania częścią skarbową. Zarządzający umiejętnie kształtuje ekspozycję na ryzyko stopy procentowej (w portfelu dominują obligacje o zmiennym oprocentowaniu, a średnie duration nie przekracza 1 roku). W funduszu wykorzystywana jest również dźwignia finansowa. | |
Wysoka jakość kredytowa – w portfelu kilkunastoprocentową domieszkę stanowią obligacje korporacyjne, których celem jest podwyższenie rentowności inwestycji. Kapitał lokowany jest w papiery o wysokiej jakości kredytowej. Ryzyko inwestycyjne minimalizowane jest dodatkowo przez stosunkowo wysoką dywersyfikację lokat. | ||
Obligacje komunalne – fundusz wyróżnia się na tle konkurencji istotnym zaangażowaniem w obligacje komunalne, których udział oscyluje w granicach 20%. To swoista wizytówka GAMMA TFI. W przypadku tych papierów ryzyko kredytowe jest na poziomie papierów emitowanych przez Skarb Państwa, jednak często oferują one znaczącą premię, choć kosztem niższej płynności. |
Struktura aktywów
| Profil inwestora Subfundusz kierowany jest do osób fizycznych oraz firm, które chcą zarządzać swoimi nadwyżkami finansowymi w efektywny sposób. |
POZNAJ ZARZĄDZAJACEGO | |
| Artur Ratyński Absolwent Politechniki Białostockiej. Ukończył studia podyplomowe z zakresu Inwestycji Kapitałowych i Projektów Rozwojowych Firm w Szkole Głównej Handlowej w Warszawie oraz Studium Dealerów Rynku Pieniężnego i Kapitałowego organizowanego przez ACI Polska Stowarzyszenie Rynków Finansowych. |
WYNIKI I RYZYKO | |
| Nadrzędnym celem Gamma jest zapewnienie stabilnego wzrostu wartości inwestycji, przy jednoczesnym zachowaniu niskiej zmienności jednostki. Historia wyników pokazuje, że fundusz, jak dotąd, wywiązywał się z tego zadania bez większych problemów. W ciągu przeszło 15 lat działalności (licząc od ostatniej zmiany polityki inwestycyjnej) wypracowana stopa zwrotu wyniosła blisko +104,4% przewyższając średnią dla funduszy gotówkowych i pieniężnych o prawie 30 pkt. proc. W okresie tym fundusz średniorocznie zarabiał +4,9%. Rozwiązanie oferowane przez GAMMA TFI wypada lepiej od konkurencji także w krótszych horyzontach – w każdym roku, za wyjątkiem 2013 r., dynamika wzrostu wartości jednostki była istotnie wyższa niż średnia, a w ciągu minionej dekady wyniki funduszu nie spadły poniżej mediany. |
Fundusz dobrze wypada pod kątem oceny efektywności. Zmienność jednostki, mierzona odchyleniem standardowym stóp zwrotu, znajduje się na poziomie oscylującym w granicach średniej. W połączeniu z ponadprzeciętnymi wynikami relacja zysku do ryzyka Gamma jest więcej niż zadowalająca. W efekcie rozwiązanie otrzymuje wysokie noty w Rankingu Analiz Online, zarówno w horyzoncie 12-miesięcznym jak i 36-miesięcznym.
Informacja o ryzyku:
Inwestowanie w tytuły uczestnictwa wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym, nie daje gwarancji zysku i może wiązać się z poniesieniem strat wskutek spadku wycen tytułów uczestnictwa. Inwestycje w tytuły uczestnictwa funduszu nie są zobowiązaniem oraz nie są gwarantowane, a jednostki uczestnictwa funduszy nie są depozytem bankowym i istnieje możliwość utraty zainwestowanego kapitału. Wyniki inwestycyjne funduszy osiągane w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia takich samych lub podobnych wyników w przyszłości. Wartość inwestycji (wycena tytułów uczestnictwa) może rosnąć lub maleć, a w określonych okolicznościach zbywalność jednostek uczestnictwa funduszy może być ograniczona lub wyłączona. Środki zainwestowane w tytuły uczestnictwa nie są objęte ustawowym systemem gwarantowania.
DM BOŚ S.A. wskazuje, iż informacje zamieszczone powyżej mają charakter reklamowy i promocyjny oraz nie stanowią oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny. Informacje na temat towarzystw i funduszy dostępne na stronie internetowej www.bossafund.pl nie stanowią porady inwestycyjnej, doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu art. 76 Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi ani rekomendacji do dokonania lub powstrzymania się od dokonania jakiejkolwiek inwestycji w tytuły uczestnictwa.
DM BOŚ S.A. ostrzega, że przedstawione historyczne wyniki finansowe funduszu inwestycyjnego nie stanowią gwarancji osiągnięcia takich samych lub podobnych wyników w przyszłości i nie powinny być podstawą podejmowania jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Pełna informacja dotycząca wysokości opłat bieżących pobieranych przez TFI z tytułu posiadania, zamiany lub umorzenia jednostek uczestnictwa funduszy, a także informacje o rodzaju i istocie ryzyka związanego z inwestowaniem w tytuły uczestnictwa zawarte są we właściwej karcie funduszu, prospekcie informacyjnym, kluczowych Informacjach dla inwestorów lub publicznym dokumencie informacyjnym, znajdujących w zakładce Dokumenty.
Więcej informacji o instrumentach finansowych i ryzyku z nimi związanym znajduje się w serwisie bossa.pl w części MIFID: Materiały informacyjne MiFID -> Ogólny opis istoty instrumentów finansowych oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w instrumenty finansowe.