Nawigacja

Zanim zostanie podjęta ostateczna decyzja o wyborze funduszu warto zastanowić się nad:

• terminem, na jaki zostaną zainwestowane oszczędności (inwestycja krótko, średnio, czy też długoterminowa),
• oczekiwanym zyskiem i dopuszczalnym ryzykiem,
• celem inwestycyjnym, jaki ma zostać osiągnięty dzięki inwestycjom w fundusze.  

Narzędziem pomocnym przy wyborze funduszy jest analiza Jakim jesteś inwestorem?. Odpowiedzi na zawarte tam pytania pomogą ustalić jakie ryzyko inwestycyjne może być zaakceptowane przez Klienta. Dodatkowo, udzielone odpowiedzi pomogą nam zaproponować Klientowi modelowy portfel funduszy, czyli jaki procent portfela mogą stanowić fundusze akcyjne, jaki pieniężne, a jaki fundusze dłużne.

Filozofią działania Bossafund jest nie pobieranie opłat manipulacyjnych przy kupnie/sprzedaży/zamianie funduszy. Dzięki samodzielnej obsłudze przez Internet Klienci oszczędzają nawet do 4 % (swoich oszczędności) – tyle może wynosić opłata manipulacyjna.
Za swoje usługi, DM otrzymuje część opłaty za zarządzanie od TFI.
Pełen zakres opłat i prowizji jakie DM BOŚ może pobierać przy prowadzeniu rachunku Bossafund znajduje się w Tabeli Opłat i Prowizji.

Aktualne wyceny jednostek uczestnictwa funduszy są prezentowane na stronie  Wyceny funduszy.
Dodatkowo, wycena zakupionych jednostek uczestnictwa funduszy, jest również dostępna na rachunku Bossafund w zakładce [Portfel > Wyciąg].

Polityka inwestycyjna funduszu określona jest w prospekcie informacyjnym i/lub w statucie funduszu. Wszystkie dokumenty dotyczące funduszu, prezentowane są w karcie funduszu, w zakładce [Dokumenty]. Karty funduszy można wyszukać w wyszukiwarce Informacje o funduszu.

Portfel inwestycyjny można zbudować w oparciu o wynik przeprowadzonej ankiety Jakim jesteś inwestorem?.  Przedstawia ona sugerowane fundusze, jakie mogą zostać zakupione przez Klienta.

Prospekty informacyjne, a także ich skróty oraz statuty funduszy znajdują się w karcie wybranego funduszu w zakładce [Dokumenty], a także na stronach internetowych TFI.

Porównywarka stworzona przez DM umożliwia wybór trzech funduszy, gdzie z łatwością można porównać osiągnięcia funduszy. Porównywarka dostępna jest na stronie Jaki fundusz. Należy najpierw dokonać wyboru kilku funduszy przy pomocy dostępnych kryteriów, a następnie wybrać spośród wyświetlonej listy porównywane fundusze.

Karta funduszu jest zbiorem najważniejszych informacji o funduszu zaczerpniętych z prospektu informacyjnego i/lub statutu funduszu. Karta funduszu prezentuje m.in. aktualne i historyczne wyniki funduszu, politykę inwestycyjną funduszu, profil inwestora, osoby zarządzające funduszem, ryzyko funduszu, stopy zwrotu funduszu, itp.

Najwięcej wiadomości dotyczących funduszy inwestycyjnych znajduje się w karcie funduszu, prospekcie informacyjnym, a także w statucie.

Podatek od dochodu uzyskanego ze zbycia jednostek uczestnictwa odprowadza fundusz inwestycyjny. Nie ma zatem konieczności rozliczania podatku we własnym zakresie.